La inversión inmobiliaria con PropHero ofrece los mejores resultados en relación rentabilidad-riesgo
Invertir en bienes inmobiliarios ha sido históricamente una de las estrategias más sólidas para generar rentabilidad y preservar el patrimonio. Sin embargo, como toda inversión, conlleva riesgos y debe compararse con otras alternativas como la renta variable, renta fija, activos monetarios e incluso activos refugio como el oro. En este artículo, analizamos la rentabilidad y volatilidad de la inversión inmobiliaria en comparación con otros productos financieros.
Rentabilidad de la Inversión Inmobiliaria
En PropHero, seleccionamos activos inmobiliarios con rentabilidad atractiva tanto por alquiler como por revalorización
- Rentabilidad por alquiler desde el 5-6% anual neto
- Revalorización del inmueble 10-15% anual en promedio durante nuestros años de existencia
La rentabilidad obtenida por la revalorización puede ser muy variable dependiendo de cada caso en particular, y por ese mismo motivo, optamos por ser conservadores, aunque nuestros datos históricos y modelo nos avalan.
Ejemplo de Rentabilidad Combinada: Si un inversor adquiere una propiedad con una rentabilidad neta por alquiler del 6% y una revalorización del 12% anual, la rentabilidad total esperada sería
Rentabilidad total anual (alquiler + plusvalía) de 18%
Con apalancamiento (hipoteca del 60-70%), el retorno sobre el capital propio puede superar el 25-30% anual
Comparativa con Otros Activos Financieros
Para entender mejor la inversión inmobiliaria, la comparamos con otros activos en términos de rentabilidad histórica y volatilidad
|
Activo |
Rentabilidad histórica promedio |
Volatilidad / riesgo |
|
Inversión inmobiliaria (España promedio) |
6-10% (alquiler + revalorización) |
Baja-media |
|
Inversión inmobiliaria con PropHero |
15-20% (alquiler+revalorización) |
Baja-media |
|
Renta variable (bolsa) |
6-10% |
Alta |
|
Renta fija (bonos) |
3-5% |
Baja |
|
Activos monetarios (depósitos, letras del tesoro..) |
1-3% |
Muy baja |
|
Oro |
6-8% |
Media |
Los rangos ofrecidos son puramente orientativos y puede haber casuísticas más favorables y desfavorables. El objetivo es estrictamente conceptual para tomar conciencia de las rentabilidades más frecuentes en cada tipo de activo, tomando como referencia escenarios intermedios (ni muy optimistas ni pesimistas).
Resumen
La renta variable ofrece una rentabilidad atractiva, pero con alta volatilidad y riesgo de pérdidas a corto plazo. Tradicionalmente, ha sido una de las mejores opciones para rentabilizar el patrimonio, pero tiene elevada volatilidad a corto plazo.
La renta fija y los activos monetarios son opciones más seguras y con baja volatilidad, pero apenas cubren la inflación y tienen baja rentabilidad real.
El oro ha sido históricamente un activo refugio, con rentabilidades moderadas y volatilidad media, funcionando bien en períodos de crisis económicas.
La inversión en activos inmobiliarios (en promedio) para alquiler tienen una rentabilidad atractiva con menor volatilidad que la renta variable, ya que un porcentaje superior de la rentabilidad procede de los alquileres y la volatilidad de los precios de la vivienda es menor. A su vez, la inversión en vivienda es de las pocas inversiones en las que cualquier inversor puede optar a apalancarse con el banco a un coste relativo bajo, lo que hace crecer tu patrimonio mucho más rápido en términos generales que cualquier otra inversión.
Nuestro modelo en PropHero potencia la rentabilidad esperada, gracias a nuestro modelo de datos y predicción de zonas clave con alta rentabilidad por alquiler y revalorización, con lo que la rentabilidad es superior a la renta variable, con menor volatilidad.
Además, es una modalidad de inversión con la financiación más barata posible, que es la hipoteca, donde los tipos de interés son muy inferiores a la rentabilidad del activo adquirido, lo que maximiza la rentabilidad sobre el capital propio.
Riesgos de la Inversión Inmobiliaria
Aunque la inversión en bienes inmobiliarios tiene ventajas, también presenta características propias que deben tenerse en cuenta:
- Liquidez: Vender un inmueble puede tomar más tiempo que liquidar activos financieros.
- Variación de precios: Si bien la tendencia histórica es alcista, el mercado inmobiliario puede tener ciclos de corrección.
- Riesgo de impago de inquilinos: Si bien este inconveniente puede evitarse con el plan de suscripción premium que incluye garantía de renta ilimitada.
- Costes de mantenimiento e impuestos: Factores que deben considerarse en el cálculo de rentabilidad neta
PropHero minimiza estos riesgos a través de una selección cuidadosa de inmuebles y modelos de datos, conexión entre con socios clave para garantizar liquidez, coberturas contra impagos, y asesoramiento especializado.